أولويات التحصيل والتصعيد ومقارنة المديونية

رتّب عملاءك المدينين بدرجة خطورة مع القرار المقترح، وصعّد الحالات الصعبة، وقارن المديونية والتحصيل شهرًا بشهر.

أداتان لإدارة مخاطر الذمم: ⑦ أولويات التحصيل والتصعيد تخبرك بمن تبدأ ولماذا وماذا تفعل، و⑧ مقارنة المديونية والتحصيل تخبرك هل يتحسن الوضع أم يسوء مقارنة بالشهر السابق والعام الماضي.

قبل أن تبدأ

• تحتاج صلاحية أولويات التحصيل والتصعيد ومقارنة المديونية.

⑦ أولويات التحصيل والتصعيد

افتح مركز النمو ← أولويات التحصيل والتصعيد. التبويبات: الأولويات، وعود السداد، التصعيدات.

درجة الخطورة

لكل عميل درجة من 0 إلى 100 تجمع: حجم المستحق مقارنة بأكبر مستحق (25)، نسبة المستحق من الرصيد (25)، نسبة الدين القديم (20)، تجاوز الحد الائتماني (15)، أيام منذ آخر سداد (حتى 10)، وعد سداد لم يُنفّذ (8)، ورصيد بلا مبيعات (5).

العمل على القائمة

1. اضغط مؤشر أي أولوية لتصفية القائمة.
2. لكل عميل بطاقة فيها الرصيد والمتأخر والقديم والحد وآخر سداد، وثلاثة أسطر: المشكلة، السبب، القرار المقترح (مثل: إيقاف البيع الآجل مؤقتًا، أو تعهد سداد مكتوب).
3. تصرّف: تذكير واتساب، اتصال، كشف الحساب، أو متابعة مع تسجيل وعد سداد.
4. للحالات الصعبة افتح تصعيد، اختر الجهة (مدير المبيعات، الشؤون القانونية، المبيعات والقانونية)، راجع السبب، واضغط تصعيد. يصل إشعار للإدارة وتظهر شارة مُصعّد على العميل.

وعود السداد

تبويب وعود السداد يعرض الوعود المفتوحة وحالتها (قادم، اليوم، متأخر). اضغط نُفّذ أو لم يُنفّذ. والوعد الذي يغطيه سداد بعد تسجيله (90% من مبلغه فأكثر) يُغلق تلقائيًا.

التصعيدات

لكل تصعيد: الجهة، المبلغ، السبب، رصيد العميل الآن. حدّث الحالة (جديد، قيد المراجعة، تمت التسوية، مغلق) واكتب القرار / النتيجة ثم حفظ. لا يُفتح تصعيد ثانٍ لعميل لديه تصعيد مفتوح.

⑧ مقارنة المديونية والتحصيل

1. افتح مركز النمو ← مقارنة المديونية والتحصيل.
2. اختر الشهر وشهر الأساس (الافتراضي قبل 3 أشهر)، وحسب الفرع أو حسب المندوب، ثم عرض.
3. أربع بطاقات: الشهر المختار، الشهر السابق، الأساس، العام الماضي — لكل منها المديونية والتحصيل ونسبة التحصيل والتغير.
4. رسم بياني للمديونية: الآن مقابل السابق والعام الماضي.
5. الجدول: لكل فرع أو مندوب المديونية آخر الشهر وتغيرها عن السابق والأساس والعام الماضي، والتحصيل وتغيره، ونسبة التحصيل، والمبيعات الآجلة.
6. اضغط اسم فرع أو مندوب للنزول إلى مستوى العملاء، ثم ← رجوع للإجمالي.

التعريفات

• المديونية: رصيد ذمم العملاء في نهاية الشهر.
• التحصيل: سندات القبض والدفعات عند البيع خلال الشهر (لا تشمل المرتجعات).
• نسبة التحصيل = التحصيل ÷ (رصيد نهاية الشهر + التحصيل).

أسئلة شائعة

ما الفرق بين هذه الأداة ومركز التحصيل في المبيعات؟

مركز التحصيل للعمل اليومي السريع (تذكير، سند، رابط البوابة)، وهذه الأداة للتحليل والترتيب بالخطورة والتصعيد والمقارنة.