مركز المطابقة الذكية: استيراد الكشف والمطابقة التلقائية

ارفع كشف البنك أو المورد أو العميل بأي صيغة، ودع النظام يطابق حركاته مع دفاترك تلقائيًا، ثم راجع المقترح وطابق الباقي يدويًا

بدل مقارنة كشف البنك سطرًا سطرًا مع الدفاتر، يقرأ مركز المطابقة الذكية ملف الكشف ويطابق حركاته تلقائيًا بالمرجع والمبلغ والتاريخ، ويقترح مطابقات مجمّعة، ثم يعرض ما تبقى لتقرر فيه. ويعمل كذلك مع كشوف الموردين والعملاء لمطابقة الأرصدة.

قبل أن تبدأ

• الصلاحية المطلوبة: التسوية البنكية من مجموعة الخزينة.
• صدّر كشف الحساب من بنكك بصيغة Excel أو CSV (الأفضل)، أو PDF نصي.

الخطوة 1: استيراد الكشف

1. افتح الخزينة والبنوك ← مركز المطابقة الذكية.
2. اختر نوع الكشف: «كشف بنك / صندوق»، أو «كشف مورد (مطابقة رصيد)»، أو «كشف عميل (مطابقة رصيد)».
3. اختر الحساب البنكي، أو ابحث عن الطرف للمورد أو العميل.
4. اضغط «اختر ملف الكشف (xlsx / xls / csv / pdf)».
5. يقرأ النظام الملف على جهازك ويعرض معاينة: عدد الحركات، إجمالي الإيداعات والمسحوبات، الرصيد الافتتاحي والختامي، والفترة.
6. راجع قسم ربط الأعمدة (التاريخ، الوصف، المرجع، المبلغ أو مدين/دائن، الرصيد) — اكتُشف تلقائيًا ويمكن تعديله، وكذلك صف الترويسة وصيغة التاريخ.
7. أزل علامة أي حركة لا تريد استيرادها، وتأكد من الرصيد الافتتاحي بالكشف والرصيد الختامي بالكشف.
8. اضغط بدء المطابقة.

الخطوة 2: المطابقة التلقائية

فور الاستيراد يطابق النظام كل حركة على ثلاث مراحل:

1. المرجع والمبلغ: إن ورد رقم المستند أو رقم الشيك أو المرجع في وصف الحركة بنفس المبلغ ← ثقة 100%.
2. المبلغ والتاريخ: نفس المبلغ في نفس اليوم أو خلال أيام قليلة (5 أيام افتراضيًا)، وتقل الثقة كلما زاد الفارق أو تعددت الاحتمالات.
3. المجاميع: حركة واحدة في الكشف تساوي مجموع عدة حركات في دفاترك (إيداع مجمّع لعدة سندات قبض)، أو العكس.

المطابقات بثقة 90% فأكثر تُعتمد تلقائيًا، والأقل تُعرض عليك للمراجعة. تظهر رسالة بعدد المطابق تلقائيًا والمقترح.

حركات الكشف التي سبق استيرادها ومطابقتها في جلسة سابقة تُستبعد تلقائيًا.

الخطوة 3: مراجعة المطابقات المقترحة

في صفحة الجلسة تبويب مطابقات مقترحة:

• لكل حركة: بيانات الكشف، والمبلغ، وما يقابلها في الدفاتر (رقم المستند والتاريخ والبيان)، ونسبة الثقة وسببها.
• أزل علامة أي مطابقة غير صحيحة، ثم اضغط اعتماد المحدد.

أعلى صفحة الجلسة مؤشرات: حركات الكشف ونسبة الإنجاز، والمطابَقة والمتجاهلة، والمطابقات المقترحة، والقيود المقترحة وقيمتها، وحركات «في الدفاتر وليست بالكشف»، والفرق بعد التسوية.

الخطوة 4: المطابقة اليدوية

تبويب مطابقة يدوية يعرض عمودين: حركات الكشف غير المطابقة، وحركات الدفاتر غير المطابقة.

1. حدد حركة أو أكثر من كل جانب.
2. يظهر أسفل الشاشة مجموع الكشف والدفاتر والفرق.
3. إن وُجد فرق (عمولة بنكية خصمت من تحويل مثلًا) تظهر خانة حساب الفرق مع ضريبة؛ اختر الحساب لينشئ النظام قيد الفرق تلقائيًا.
4. اضغط مطابقة المحدد.

تبويبات أخرى في الجلسة

• في الدفاتر فقط: حركات مسجلة لديك ولم تظهر بالكشف، مع تصنيف: بعد تاريخ الكشف، شيك صادر لم يُصرف، إيداع بالطريق، أو «مشكوك — راجع القيد» إن مضى عليها أكثر من 30 يومًا.
• المطابَقة: كل ما طوبق وطريقته، وزر فك لإلغاء مطابقة خاطئة.
• زر إعادة المطابقة أعلى الصفحة يعيد تشغيل المطابقة التلقائية بعد تسجيل مستندات جديدة.

للقيود المقترحة ومذكرة التسوية والإقفال تابع القيود المقترحة ومذكرة التسوية.

أسئلة شائعة

لم تُطابق حركة رغم وجودها في الدفاتر

غالبًا التاريخ بعيد أكثر من نافذة الأيام، أو المبلغ مختلف بسبب رسوم. طابقها يدويًا مع حساب الفرق.

كشف المورد يعكس الإشارات

في كشوف الأطراف، اختر النوع الصحيح (مورد أو عميل) واستخدم عكس الإشارات في المعاينة حتى يطابق اتجاه الحركات دفاترك.