الرقابة الائتمانية على العملاء

امنع تراكم الديون بحد ائتماني لكل عميل وفحص المتأخرات وإيقاف يدوي، مع إرسال المخالفات للاعتماد أو منعها.

الرقابة الائتمانية تحمي منشأتك من البيع الآجل لعملاء تجاوزوا حدودهم أو تأخروا في السداد. تُطبق على فواتير المبيعات الآجلة وأوامر البيع (ومنها طلبات بوابة العميل)، ولا تؤثر على البيع النقدي.

قبل أن تبدأ

• ضبط السياسة يحتاج صلاحية إعدادات الشركة، وتحديد حد العميل يحتاج تعديل العملاء.
• من يملك اعتماد المستندات والتجاوزات يمر بيعه مع تسجيل اعتماد ذاتي باسمه.

متى يعتبر العميل مخالفًا؟

يفحص النظام عند ترحيل الفاتورة أو تأكيد أمر البيع ثلاث حالات:

1. إيقاف يدوي: خيار إيقاف ائتماني (منع البيع الآجل) مفعّل في بطاقة العميل.
2. تجاوز الحد الائتماني: رصيد العميل الحالي + قيمة المستند أكبر من الحد الائتماني في بطاقته (إذا كان الحد أكبر من 0).
3. التأخر في السداد: لدى العميل فاتورة تجاوزت تاريخ استحقاقها بأيام أكثر من الحد الأقصى لأيام التأخر. يُحسب الاستحقاق من تاريخ الاستحقاق في الفاتورة أو من مدة السداد في بطاقة العميل.

العميل النقدي مستثنى من الرقابة لأنه لا يُباع له آجلًا أصلًا.

ضبط السياسة

1. افتح الإعدادات ← إعدادات الشركة ← الرقابة والاعتمادات.
2. في قسم الرقابة الائتمانية اختر عند المخالفة: إرسال للاعتماد، أو منع البيع (إلا لمن يملك صلاحية الاعتماد)، أو إيقاف الرقابة.
3. أدخل الحد الأقصى لأيام التأخر (0 = لا يُفحص).
4. اضغط حفظ.

ضبط حدود العملاء

1. افتح بطاقة العميل واضغط زر التعديل.
2. أدخل الحد الائتماني ومدة السداد (يوم).
3. فعّل إيقاف ائتماني للعميل المتعثر عند الحاجة.
4. اضغط حفظ.

ما يراه البائع

• عند اختيار العميل في الفاتورة يظهر رصيده وحده الائتماني ومدة سداده.
• عند اختيار آجل وتجاوز الحد يظهر تحت الإجماليات: «سيتجاوز الحد الائتماني … — سيُرسل للاعتماد».
• عند الترحيل في وضع الاعتماد تبقى الفاتورة مسودة بحالة بانتظار الاعتماد مع سبب واضح، مثل «تجاوز الحد الائتماني للعميل … الرصيد بعد المستند … والحد …».
• في وضع المنع تظهر رسالة «مرفوض بحسب سياسة الائتمان» ويبقى المستند مسودة.

اعتماد المخالفة

يصل إشعار للمعتمدين، ويظهر الطلب في لوحة التحكم ← مركز الاعتماد وفي شاشة المستند نفسه. يضغط المعتمد اعتماد وترحيل أو رفض مع ملاحظة اختيارية.

أسئلة شائعة

العميل سدّد لكن الفاتورة ما زالت ترفض

تأكد من ترحيل سند القبض. الفحص يعتمد على الرصيد المرحّل والفواتير المفتوحة بعد توزيع السداد على الأقدم.

هل تُطبق الرقابة على البيع النقدي لعميل متجاوز؟

لا. البيع النقدي والشبكة والتحويل لا يُفحص ائتمانيًا.